南京基金投资爱好组

又是一年“3·15”

朝阳财富2018-06-04 04:25:45

“投入2388元,每天收获35元”,持续50天。


按照这个收益率算下来:每天收益1.5%,50天73.3%,折算年化收益率约535%……


如果在朋友圈看到这样的描述,可能的第一反应不外乎两种:


a.  什么产品?收益这么高?哪儿有卖?

b.  哪家骗子又在招募傻子了?



……



其实这只是一家咖啡店发起的促销活动:

曾几何时,咖啡店搞活动用的还是积点卡和抵用券……而随着投资理财的深入人心,越来越多“投资XX,只需XX个月,年化收益XX%”之类的口号早已不止于金融,“跨界”遍布大街小巷。


而作为这一切的发源地,金融行业各类理财产品虽然有监管部门一再强调要注意措辞,但各种“吸睛”推介依然随处可见,“总有一款适合你”。而当一旦真的买定离手,最终到期以后的结果如何,如果没有专业知识积累所带来的识别能力做支撑,普通人有时候命运就由不得自己决定了。


作为一个有较高专业门槛的行业,金融投资领域产品设计的多样性和投资标的的多元化造成了这是一个很容易收“智商税”的地方。利用有些人的贪心,各种各样或骗局、或忽悠层出不穷。


2014年的“3·15晚会”上,央视曝光了现货白银交易的骗局;2015年,泛亚资金链断裂,牵扯出案值高达430亿的惊天大案;2016年中晋之流的一批非正规P2P平台或倒闭或跑路不绝于耳……



金融骗局没有新鲜事,究其根本,不外乎“庞氏”、“金字塔”之类那几种套路,而“创新”不断的是在不同方法的重新演绎——或是精心包装过的一款新产品、或是看似创新的某一项投资渠道。由于我国金融行业尚存的一些制度漏洞,《证券法》的修订草案、《私募基金监督管理条例(征求意见稿)》和《私募基金投资办法》……等等监管升级均已在途,但鉴于立法尚需时日,金融行业的创新日新月异,更需要金融从业者、或是业内的机构想清楚,从事这个行业的“可为”与“不可为”。


稍有金融常识的人就应该明白,收益和风险作为一对双生子,始终是相伴而生的,如果想要获得更高的投资收益,那就必须要承担相应的风险。而当落实到具体的执行层面,有一些利益交关的人,利用人们常有的贪婪心理,往往会片面的夸大收益,却避而不谈风险。


换个角度来看,这又何尝不是金融从业者(道德)风险与(佣金)收益的权衡?


相比较券商、银行、保险等传统金融机构金融从业者产品线往往更加单一,以财富管理公司为代表的三方理财机构,由于其中立的定位,拥有更加丰富的产品线作为备选,这种权衡的考验无疑来的更加直接。



差不多一年前,江南愤青的一篇文章刷爆金融从业者的朋友圈,文中,他以一家业内知名的三方财富管理公司为例,对财富管理行业进行了无情的“鞭挞”。


在文章中,他指出了当时中国财富管理行业所存在的问题:刚兑的存在使得配置的意义降低,进而使得有能力的专业人士价值得不到体现,行业转向营销导向而非专业支撑,最后导致的结局是——三方财富管理机构失去了其中立和客观性,变成了一家纯粹的销售公司。


江南愤青指出:“标准意义的财富管理公司其实是指那些帮助客户进行资产配置提供建议的公司,他们依赖自身更广的信息,更专业的知识,帮助你更好的管理你的资产,你可以听,也可以不听,他们更多是建议而已,取决于你自己是否相信他们。



时至今日,一年时间过去了,金融领域与财富管理行业的生态发生了一系列的变化——刚兑的打破,资产荒的持续,财富管理领域对于专业能力的需求变的格外重要,而坐地收钱的时代已经过去。


但江南愤青的观点,放到今时今日来看,依然有其意义,值得财富管理行业的从业者反复自省。


专业的判断、客观的立场、客户利益导向,对于财富管理行业来说是永远不会过时的基本准则。


作为私募行业的“老人”和财富管理行业里的“新兵”,在过去这一年里,朝阳财富所遵循的也正是这样的原则,进行了巨大的投入:


恪守专业


基于母公司朝阳永续14年在金融数据研究领域的积累,国内首屈一指的私募数据覆盖20000家私募基金管理人及专户理财投顾,与20家百亿规模私募、90家20亿+规模私募建立业务合作,为国内90%金融机构提供私募数据服务。


在此基础之上,2016年,朝阳财富投入大量资源,建立起了行业顶尖的“朝阳永续研究院”,以定性的宏观研究结合定量的量化分析,提供最为专业的研究和资产配置建议。


客观中立


在过去的一年里,朝阳财富产品部共走访投顾336家,给出推荐评级176家,上评审会123家,仅48支产品上线销售,产品通过率仅14.2%,确保推荐的每一只产品都是同类策略中最顶尖的基金管理人。


基于客观的基本原则,对于市场上的热门投资标的采取审慎的态度,并不会因为热门就推,而是同样基于“定性走访、评审会、上线会”的标准流程,只有真正经得起反复考验的产品才做推荐,不盲目,不跟风。


客户导向


全年共发布424篇研究报告,涵盖系统性周报、月报、年报、资产配置报告、专题报告、热点报告、投顾走访报告、回访报告……从方方面面想投资者呈现资本市场运行的全貌,便于投资者做出准确的判断。


同时,对于每一只推荐过的产品,都由专人定期做回访、持续跟踪、及时了解最新情况、为投资者与投顾之间建立顺畅的沟通桥梁,保证为已买产品的每一个客户负责。


对于中国的财富管理行业来说,先行者有,翻车者亦有不少。


在这条路上,朝阳财富战战兢兢、如履薄冰、稳步前行。走得快,不如走的好,时间会说话。





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