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融资租赁之后,私募基金会成为另一块金融牌照吗?

PE牛管家2018-05-12 18:02:50

近日,媒体从接近监管人士处获悉,以前属于商务部管理的融资租赁公司即将纳入银监会监管的体系,也就是意味着融资租赁即将成为一块金融牌照。

什么是金融牌照?

根据国家法律法规规定,只有包括一行三会等在内的国家金融管理部门批准设立并颁发许可证的金融机构,才可被称之为持牌机构。目前,想要设立融资性担保机构、交易场所、小额贷款公司的,都需要进行政府前置审批。

私募牛管家对各类金融机构做了一个归纳,整理如下:

序号

审批项目名称

批准文件/许可证书名称

审批部门

1

融资性担保机构

《融资性担保机构经营许可证》

市经济贸易和信息化委员会

2

典当行及其分支机构

《典当经营许可证》

市经济贸易和信息化委员会

3

交易场所

批准文件

市政府金融发展服务办公室

4

小额贷款公司

小额贷款业务资格文件或小额贷款业务资格预核准文件、批准文件

市政府金融发展服务办公室

5

个人征信业务经营许可

《个人征信业务经营许可证》

中国人民银行

6

证券公司、证券投资咨询公司、证券资信评级机构及其分支机构

批复文件、无异议函

中国证监会

7

公募基金管理公司、基金服务机构、基金托管机构、期货公司等及其分支机构

批复文件

中国证监会

8

银行业金融机构

《金融许可证》

中国银监会

9

经中国银监会批准设立的其他金融机构(包括金融资产管理公司、信托公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、货币经纪公司、汽车金融公司、消费金融公司等)

《金融许可证》

 中国银监会


私募基金管理人算不算金融牌照?

市场上很多人把私募基金当做牌照,事实上,2015年4 月24日修改的《中国证券投资基金法》第108条规定“基金行业协会是证券投资基金行业的自律性组织,是社会团体法人。基金管理人、基金托管人应当加入基金行业协会。而中基协只是证券会指定的一个自律组织。

中国证券投资基金业协会官方网站上,基金业协会发布的私募基金登记备案工作常见问题中,协会在论述私募基金登记备案的性质时,明确说明私募投资基金管理人登记和私募基金备案不属于行政许可事项。

私募基金管理人不需要政府行政审批,但目前中基协对申请机构从业人员、营业场所、资本金等企业运营基本设施和条件要求越来越高。可以说,私募基金管理人不是牌照但胜似牌照。

根据中基协要求,申请登记成为私募基金管理人应符合以下条件:

(1)私募基金管理人的名称和经营范围中应当包含“基金管理”、“投资管理”、“资产管理”、“股权投资”、“创业投资”等相关字样,对于名称和经营范围中不含上述相关字样的机构,将不予受理登记申请。


私募牛管家观点:目前北上广深已经暂停了投资管理,资产管理类公司注册,因此新管理人登记难度变大。


(2)从事私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人,其高管人员(包括法定代表人\执行事务合伙人(委派代表)、总经理、副总经理、合规\风控负责人等)均应当取得基金从业资格。从事非私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人,至少2名高管人员应当取得基金从业资格,其法定代表人\执行事务合伙人(委派代表)、合规\风控负责人应当取得基金从业资格。各类私募基金管理人的合规\风控负责人不得从事投资业务。


私募牛管家观点:虽然中基协要求证券类管理人高管必须取得基金从业资格,股权类要求法定代表人、合规风控负责人有从业资格,但是全员持证已经成为行业的一个共识。


(3)从事私募基金管理业务相关工作人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。负责私募合规\风控的高级管理人员,应当独立地履行对内部控制监督、检查、评价、报告和建议的职能,对因失职渎职导致内部控制失效造成重大损失的,应承担相关责任。


私募牛管家观点:中基协目前对风控岗位的审核非常严格,新登记管理人需要证明合规风控岗人员的专业任职能力。


(4) 申请机构应根据自身运营情况和业务发展方向,确保有足够的实缴资本金保证机构有效运转。相关资本金应覆盖一段时间内机构的合理人工薪酬、房屋租金等日常运营开支。


私募牛管家观点:中基协目前对新登记管理人自身经营要求很高,必须是实际经营的才可以。


在金融强监管的大背景,不排除以后证监会将审批的权力上收,届时私募基金管理人将会成为一张新的金融牌照。

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