南京基金投资爱好组

基金定投常见问答

淮北网2018-05-17 19:01:31


1

什么是基金定投?

基金定投是指在固定的时间(如每月1日)以固定的金额(如300元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。

2

基金定投的特点?

1)额度小,门槛低。

2)自动扣款,方便。

3)长期持有平摊成本,熨平风险。

4)复利效应,收益可观。

3

谁适合定投?

1)有稳定收入的人;

2)没精力和专业投资背景的人;

3)有合理生活梦想的人;

4)想理财的人;

5)完成风险测评,符合适当性管理要求的。

4

定投适合用在哪里?

亲子、置业、教育、养老等等

5

定投多少钱合适?

可在每月收入扣除必要的开支之后,将剩余资金的一部分拿来做基金定投。

6

哪天扣款更合适?

建议月初或发工资的后几天,投资者可根据自身经济情况决定。

7

分红方式如何选?

A.现金分红:分红时直接获得现金,落袋为安。

B.红利再投:将分到的现金红利折算成份额,继续投入该基金。

基金定投,推荐红利再投,增加份额,期待复利效应。

8

每轮定投时间该多长?

一般而言,基金定投需要坚持3-5年才能看出成效,因而短期目标不适用基金定投。而且不可半途而废。基金定投的成功关键是减少剧烈波动带来的影响,当市场下跌时,才有机会在低位加码,摊平成本,从而发挥基金定投的优势。

9

有些基金好像有封闭式的,定投要选开放式基金是吗?

我们说的基金定投一般指的是定投开放式基金,封闭式基金是不可以定投的。

10

定投会亏本吗?

投资有风险,定投也有可能会亏本。

11

基金定投一定能赚钱吗?

定投能否赚到钱,是由你所购买的基金业绩来决定,而不是由投资方式决定的。由于基金是既不保本也不保收益的投资产品,所以无论是一次性购买还是定投,都不能确定赚钱与否。

12

定投的禁忌是哪些?

无计划、急于求成、低点不敢投。

13

什么时候开始定投更好?

定投不用刻意去选择定投开始的时间。如果你坚持要选时的话,建议是越早越好。

14

哪些基金适合定投?

对基金定投来讲,基金净值波动较大、历史业绩优异、对市场变化反应灵敏的股票型或混合型基金更适合进行定投。

投资者可结合自身情况,选择一只或几只基金进行定投。

15

定投是否可以放手不管?

建议投资者在根据投资目标、家庭收支情况初步制订定投计划后,可选择中长期业绩良好的两三只基金组成基金组合,组合产品数量不宜过多,以免分散精力。

此外,还需定期检视投资组合的有效性,依照产品目标领域的潜力分配不同的投资比重。如果发现某基金出现重大基本面的问题,也可视情况作出转换、赎回等安排。

16

定投的基金到期后,价格不理想,想等到价格好的时候再赎回该怎么办?

基金定投是没有期限限制的,完全可以根据自己意愿,随时都可以赎回,没有限制。

17

定投中,是否能申请暂停?

投资者可以主动提出退出定投业务的申请。

18

目前我公司客户可以通过哪些渠道参与基金定投?

华安徽赢、赢家版手机炒股软件和营业部现场办理。

19

基金定投业务,有参与期限长短的要求吗?

没有。参与时间可自由选择。

20

基金定投参与起点是多少?

正常情况下,赢家版“添加定投设置”中的申购金额或华安徽赢“定投下单”中的“最低定投”即为申购起点。注:追加金额应该没有明确的要求,具体看基金公司。

21

基金定投扣款日如果是5号,账户上最迟什么时候需要备足资金?

目前基金定投是扣款日早上基金初始化的时候扣款(八点半左右),扣款时如果客户账上资金不足,那么这个月的定投就不参与了。建议客户关注扣款日,在扣款日前一天确保余额充足。

22

当月资金不足没有扣款成功(不足不扣款),下一交易日或下个月定投扣款日账户上备足资金,能补扣上期定投吗?

不会补扣。

23

参与基金定投,如果遇上节假日不能扣款,会顺延吗?

参与基金定投,如果遇上节假日不能扣款,会顺延吗?

24

其他不支持定投的交易软件是否可以查看基金定投情况?

可以查看到已经参与持有的基金份额。

25

参与定投基金后,赎回可随时操作吗?可以部分赎回吗?

无特别原因且基金在开放期内可操作赎回,也可部分赎回。

26

提前赎回定投基金,收益有损失吗?

基金定投非固收产品,收益都是随着净值走的,没有提前赎回会产品收益损益一说,只能说它和股票类似,如何选择合适的时间点退出获取利益最大化。

27

定投期满后,所持有的基金份额会自动赎回吗?

不会的。基金份额在账户上继续持有,如果要赎回需客户自己操作。

28

基金定投业务赢家版软件操作流程?

开通:选择赢家版“交易”—“基金定投”—“选择产品”—“添加定投设置”—填写相关内容后,点击“确认”提交。

修改、取消:选择赢家版“交易”—“基金定投”—“ 已定投产品”—“定投修改”或“取消定投”。

29

基金定投业务华安徽赢软件操作流程?

开通:选择华安徽赢“交易”—“基金交易”—“基金定投”—“定投下单”选择产品并填写相关内容后,点击“确认”提交。

取消:选择华安徽赢“交易”—“基金交易”—“基金定投”—“定投查询”—“终止”。

华安徽赢软件目前不支持直接修改功能。

30

基金定投时选择扣款日期有什么需要注意的地方?

建议客户不要选择操作定投当日作为扣款日,否则可能导致下个月才能开始扣款。客户若想尽快参与定投,可建议选择操作定投下一日作为扣款日。

基金有风险   投资需谨慎


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