南京基金投资爱好组

定投新趋势一行业指数基金

一就这么定了一2018-05-04 04:34:14


不知不觉又迎来了新的一年,从各大分析机构对今年股市的整体行情判断来看,市场趋势性机会可能并不多,震荡格局很可能继续延伸下去,在这种市场行情下进行基金定投对于普通投资者而言依然是一种靠谱的投资方式。在3100点附近,又到了定投的黄金时间。今天沙师弟再次向大家郑重推荐一次指数基金的定投干货。



市场指数的分类


目前市场的指数主要可以分为宽基指数(大盘指数)、行业指数、主题型指数

其中大盘指数型基金最为常见,是最典型的指数基金。它的跟踪指数基本反映了整个市场的涨跌情况,具有非常强的市场代表性,持有个股非常分散。宽基的代表指数:上证50指数、沪深300、中证500、中小板指数、创业板指数等。

 

行业型指数基金的跟踪指数是某个行业的指数,仅反映该行业情况。比如有证监会行业分类等,且编制指数方法也各不相同,因此即使跟踪同一个行业,基金业绩也会有区别。代表指数包括包括金融地产、医药卫生、食品饮料、能源、电子设备、信息技术、铁路运输、船舶制造等等。

 

主题型指数基金一般是根据某些热点主题或某项政策预期应运而生的,跟踪的不是确定的某个行业,而是涉及到几个行业。这些代表指数包括现在耳熟能详的军工、环保、新兴产业、国企改革、一带一路等。主题型指数基金一般不太适合做定投,即使定投的话,也不建议定投的比重过高。

 

一直以来,沙师弟都一直在为大家推荐南方中证500(160119)作为宽基指数定投首选,那么今天我们要给大家重点推荐的是行业型指数基金做定投。

 

怎样选行业指数基金定投呢?

 

1、选择什么样的行业指数去定投是最为重要的。首先是要看好你购买的主题或者行业的未来发展。行业基金或概念基金的挑选一定是建立在对某行业的强烈看好上的,走势取决于其未来的发展程度和政策。当你不再看好这个行业或者概念时,就要考虑赎回。

 

2、跟踪误差。跟我们平时选择宽基指数做定投一样,跟踪精度对于行业指数基金而言也是十分重要的,跟踪误差越小的指数基金定投效果越好。

 

3、基金规模。对于指数基金而言,尤其是行业型指数基金而言,规模相对而言会比较重要,而且规模大的基金更容易分摊成本。

 

4、基金公司。基金公司的投研实力对于指数基金的运作影响很大,因此所选基金公司是否具备完善的指数开发与被动投资管理能力也需要大家重点关注。

 

今天沙师弟跟大家隆重推荐的行业指数就是中证500指数下细分的信息技术行业指数,对应的基金就是我们旗下的南方中证500信息联接(002900),该指数为什么适合大家做定投呢?


1、长期业绩超越核心指数

中证500信息技术指数长期表现优异,近三年、近五年、近十年的累计涨幅大幅超越了交易所核心指数。而相对于中证500信息技术指数关联度较高、近年来市场活跃度较高的创业板指,中证500信息技术指数的表现也毫不示弱,近三年涨幅超越创业板指30%以上。


数据来源:Wind资讯.统计区间:2006.6.18-2016.6.17

(历史数据仅供参考,不作为未来收益承诺,基金投资需谨慎)


2、覆盖热点成长型信息蓝筹

信息技术产业是当前全球创新最活跃、带动性最强、渗透性最广的领域。中证500信息技术指数由代表成长型蓝筹的中证500指数中的信息技术行业的全部成份股组成,主要覆盖电子元器件、计算机、电力设备、传媒、通信、国防军工等细分行业,贯穿了人工智能、充电桩、智能家居等热点脉络,成长性强,且具有更高的概率分享各种概念轮动带来的投资收益。


数据来源:Wind资讯,权重数据来自中证指数公司


3、信息行业配置佳选

自2010年以来,代表信息技术行业的各主要指数走势都较为接近,但中证500信息技术指数仍领涨其他信息技术行业主要指数如沪深300信息、中证信息、上证信息的区间涨幅。


数据来源:Wind资讯,统计区间:2010.1.1-2016.6.17

(历史数据仅供参考,不作为未来收益承诺,基金投资需谨慎)


4、金牛投资团队管理

南方中证500信息技术联接(002900)由2014、2015连续两年蝉联“金牛基金管理公司”、“被动投资金牛基金公司”殊荣的南方基金进行投资管理。金牛奖的获得是对南方基金在被动投资方面雄厚实力的权威认可,连续获得该奖项彰显南方基金作为国内领先的指数基金管理专家在指数投资领域的水平。

 

最后,新的一年新的开始,沙师弟也祝愿大家一起坚守梦想、坚持定投!


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