南京基金投资爱好组

为什么你一买基金就亏,而别人都在赚赚赚?(下)

中信建投期货武汉营业部微平台2018-04-15 14:06:47

3

建仓时机的重要性


入门技巧掌握了,如何选择也知晓了,轮到重点来压轴了。


要知道,即使是巴菲特、索罗斯那样的投资导师,也不可能100%预测到投资结果,投资途中很可能发生各种意想不到的状况,比如股市忽然变脸,所以说,好的建仓时机和建仓策略在此时显得尤为重要。



一、基金建仓要讲究顺水推舟。


怎么推?


建仓时,一定要将基金的投资策略和资产的选择、市场的风格以及热点相结合,择时而推。


首先,我们来看看资产的配置类别。(以股票和债券两大资产为例。)


1、股票类资产


投资于股票资产的基金需要根据证券市场的变化来进行选择,仓位越高则相关度越大,在市场处于较长时间底部震荡时进行股票类基金的建仓,可以堆积尽可能多的廉价份额。



从上图我们可以看出,06年1月、08年10月、14年1月,如果在这三个时期建仓并长期持有将会有巨大的回报;


反之,如果在07年5月、15年5月建仓就非常的危险,不少人在这阶段成为“接盘侠”。


2、 债券类资产


要想抓住债券市场的投资机会,最根本是要考虑宏观经济。


当经济处于衰退期,利率处于下降通道,债券往往走出牛市行情;


当经济开始复苏,持有股票会更合适;


当经济过热,利率加速收紧,债券会更加艰难;


当经济进入滞涨期,利率触顶,债券又将迎来新的牛市周期。


接着,我们要看基金的具体风格,并与市场热点相结合。


按投资风格分,基金可分为价值型、成长型与平衡型三类。


不过,究竟何时配置何种风格的基金,投资者往往很难把握。


建议大家多关注 配置灵活的混合型基金,或在选择股基搭建组合时, 最好能覆盖到多种风格,以此应对市场波动。


此外,我们还要学会借助小时机建仓。


比如国庆7天长假倒数第二个工作日的15点前申购货币基金,假期也可以获取利益,不让资金在账户上睡觉。

 

二、那么,要一次性买入还是分批买入?


除了择时外,建仓的具体策略也很重要。


在申购基金时,一次性买入与分批建仓的结果有很大不同,另外即便是分批建仓也有好几种方法:


1、金字塔买入法


针对资产标的价位的高低,以“金字塔型”作为买卖准则,来适当调整和决定投资标的买卖数量。



从上图我们可以看出,基金净值较低时(最下面),多买点份额,当净值逐渐上升时,买进数量逐渐减少,从而降低投资风险。


至于该买进多少数量以及何时终止购买行为,完全依资金的多少、投资者的止盈目标、市场的格局情况等由投资者自行决定。


这样购买的优势在于,净值低时多买以增加获利机会,净值高时少买来减少投资风险。


2、成本平均法


类似于基金定投,投资者在每个月固定时间以固定的资金投资某一相同的基金/组合。


鉴于中国A股牛短熊长的历史,该方法的优势在于可以通过长期投资,摊低平均成本。

 

三、学会利用外界信息。


投资者本身需要对投资市场有一定的熟悉度,同时还要学会利用外界信息。


• 1)具备基本的证券分析能力,直接根据基金的持仓状况进行评价,对其重仓品种的潜力得出初步的判断,进而决定现在买入是不是最好的时机。


• 2)根据金融专业人士对证券价值与价格的判断,寻找有机会的线索,抓住下一个风口。


为了避免偏听偏信,有心人可以从相关研究报告、知名分析师的一些公开言论或投资建议、以及机构的资金动向找到一些好机会。


最后小仙女要再次提醒大家:基金同样有风险,投资需谨慎。


-end-


(参考资料:雪球;股友园(ID:wucuen2002);投资助手(pftz888

来源:财叔

长按关注二维码 

有疑问可以咨询小仙女