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规模收益流动性三优 华宝添益四年为股民赚取91亿元利润

投资者报2018-02-19 10:16:26

《投资者报》记者 占昕


伴随公募基金2017年三季报披露,“场内余额宝”、市场规模居首的交易型货币基金华宝添益单季度投资收益超10亿元,在今年结构市、震荡市的A股行情中为广大股民提供了温暖贴心的理财工具。成立至今,华宝添益过去4年多累计为持有人赚取收益91亿元。

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规模收益双优

根据三季报,第三季度内,华宝添益基金A、B份额合并共为持有人奉献了10.4亿元的投资收益。据Wind数据显示,自2012年12月成立以来,华宝添益累计为投资者创造的利润已达91亿元之巨。


截至今年9月底,华宝添益合并资产规模共计962亿元,其中场内资产规模为668.7亿元,占据了全部交易型货币场内资产的45.3%的比例,堪称场内货基绝对的王者。


当然,华宝添益不仅是体量巨大,其收益水平同样惊人。第三季度内,华宝添益场内、场外份额的净值收益率分别达到0.9726%和1.0338%,远远高于0.3403%的业绩基准,此外,对比今年一二季度数据,今年前三季度内,华宝添益的净值收益逐级上升、步步上扬。二季度以来,A股市场在金融去杠杆、中小创大幅下挫等事件的冲击下,热点切换频繁,投资操作难度加大,华宝添益的表现却十分夺目,为A股投资者提供了“稳心丸”,不少投资者在市场反复震荡的过程中将股票资产切换为华宝添益这样的低风险资产,为投资旅程的再次出发赢得空间与时间。


从Wind统计看,今年前三季度,华宝添益7日年化收益率均值在场内百亿级规模以上的交易型货币基金中排名前两位,此外,截至今年第三季度,华宝添益自上市以来的七成交易日中,其收益水平都超越了隔夜回购(GC001)利率(收盘价),成为众多投资者首选的保证金账户管理工具。

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流动性卓绝

在规模与收益率双优之外,华宝添益卓绝的流动性也广受市场赞誉,截至三季度末,华宝添益有83.21%的资产配置于银行存款和结算备付金上,保持了货币基金投资上稳健、低风险的本色追求。业内人士分析,从历史运作情况看,华宝添益一贯坚持将安全性、流动性放在首位,主要资产配置于银行存款也减少了基金在债市动荡时所受到的流动性冲击。


据了解,华宝添益在场内市场素有“流动性之王”的美誉,其场内、场外份额自成立以来一直未设置过申购、赎回的上限,无论是机构还是中小投资者均可自由灵活进出。二级市场上,最近一年(截至2017年三季度末),华宝添益的日均成交金额更是达到惊人的140.7亿元,稳居沪深两市个股、基金的成交首位。庞大的规模、充沛的成交、二级市场上T+0的交易机制和不设申购赎回上限的安排,从各方面保证了投资者能获得流动性的便利,成为华宝添益累计坐拥超过4000家机构客户的底气所在。


基金分析人士表示,今年9月份,证监会出台《流动性风险管理规定》,其中重点之一就是从基金的投资范围、资产流动性、客户集中度、基金规模、估值方法等方面进一步加强货币基金的流动性风险管理。新规的出台,将会约束货币基金粗放式的快速扩张,同时基金公司在货币基金流动性管理能力、公司品牌等方面的口碑将会奠定货币基金最核心的竞争力。类似华宝添益这样风控严格、历史业绩优秀,且已在场内货基市场奠定较好领先优势的货基产品,有望进一步脱颖而出,发展壮大。■


(本文不代表本公众号观点,投资有风险,入市风险自担)

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