南京基金投资爱好组

【干货来袭】申请私募基金牌照需要哪些条件

金融内线2018-03-12 04:30:51

        导言;详细梳理一下私募牌照申请材料和条件。尽可能的浅显易懂的来叙述,力求简单明了。如果觉得有用请分享到你的朋友圈进行知识传递。

        其一;包装公司。私募牌照的主体是一个投资公司,不是某个人。注册或者收购一个投资公司是第一件做的事情。能申请私募牌照的公司种类不少。投资、股权投资、资本、资本管理、投资管理、资产管理、基金管理、投资基金管理等等。这些公司都有能力申请私募牌照。这是行业类别。这几类公司有轻微区别。不过现在本质上的区别已经越来越低。经营范围可以完全COPY。经营范围也有要求。经验范围只能有“投资管理”、“资产管理”、“股权投资”、“基金管理”。就是说出了这几项其他的统统不能要。多余的要删除。删除的话就是去工商局进行经营范围的变更。需要注意的投资类经营范围现在是能去不能加。这个政策适用于已经暂停投资公司注册的区域。北京上海深圳都是这样的。

        另外,私募牌照分四类大体上三类。就是证券类、股权类、其他类。这三类现在不能同时申请,业务不能重叠。协会要求如果申请证券类。行业特点和经营范围内有“股权”、“非证券”字样都不能申请证券。比如股权投资公司就不能申请证券。北京的基金公司也不能申请证券。因为经营范围内有“非证券”字样且删不掉。

        最后,各地工商部门对经营范围的官方描述有可能不一致。比如受托资产管理。他就是资产管理。提前确认好。还有部分区域经营范围不让变不让动怎么办?比如深圳就不行。解决办法就是,要么换公司。要么向协会说明当地工商政策。换公司成本和时间增加。向协会解释政策有已定的不确定性。协会不一定认可。

        有一个行业特点和经营范围都符合要求的投资公司。我们就有了一个基础和前提。

        有公司了。我们就应该充实这个公司的各项数据。

       1.验资,官方的说法是验资四分之一或者100万以上。这是基础门槛,现在申请的企业者很少这样做的。一般都会验资一半以上或者全部验资。当然按官方的要求来做也无可厚非。如果其他实力不是很优秀的情况下。像这种验资最好做好一点。来提高整体优势。验资最终的结果是验资报告。需要上传。

        2.实际办公地址。很多人分不清实际办公地址跟注册地址又什么区别。注册地址只是公司的注册地址。公司报地税就是按照公司的注册地址。实际地址跟办公地址可以是一个。也可以不是一个。北京的公司在外地办公很正常。现在的公司大部分都是这样的注册地址和实际地址不一致。这是可以允许的。申请私募牌照需要提供一个实际办公地址。这个地址可以是外地的可以是本地的。真实办公场所。

        3.审计报告。不多讲了。

        其二,准备相应的人员。人员是重中之重。申请私募牌照的可以考察的元素说白了就是人员。其他的要求都是死的。只要有基本就可以认定是对的。只有人员各不相同。人员是一个公司的核心元素。有能力的人员会让协会放心通行。

         咱们说的人员主要是基金从业人员。哪什么是基金从业人员呢?

        咱们说的基金从业人员就是考试通过的人员。股权类通过科目一和科目三。证券类通过科目一和科目二。当然也可以全部通过。这就是基金从业人员。官方给予的最低要求是股权类要求两名。证券类要求三名。一般实际操作都会多提供两名。他们在公司当然的职务是法人、风控、基金经理。

         这些人员除了基金从业资格外,还要提供教育经理、从业经理。金融方面的经验、业绩等等。太年轻的90后现在审核很难。

         最终建议,申请股权的提供三到四名人员。证券类提供四到五名人员

         另外还要提供一个公司员工的花名册。这些人员的要求就低多了。

         其三,法律意见书、项目计划书。

         法律意见书是公司所有材料的目录。所以的数据信息都要在公司法律意见书中体现。自有法律意见书以来,被打回的案例有百分之八十跟法律意见书有关。比如"请在法律意见书中对XXX进一步说明"一般被驳回都是法律意见书不全面导致的。真到用时,一个专业的律师能让你事半功倍。

         这个计划书。是新系统上线以来。协会要让提供的。旨在说明企业的规划。将来要做什么项目,跟那些机构合作等等。这条规则的出台主要是协会想把想做私募的企业拉进来。有别的目的的筛选出去。

         最后来个总结。一个公司、一套人员、一个完美的法律意见书。基本就能让你拿下私募基金备案牌照。说起来简单,不会的过程中一点点问题都能让你望而却步。私募野蛮生长时代已经过去。私募规范化、条理化、正规化是现在的趋势。