南京基金投资爱好组

教你如何挑选靠谱的私募基金

IFA财策顾问2018-04-15 14:58:13

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近年来,我国私募基金行业蓬勃发展,已成为支持多层次资本市场发展的重要力量,但非法集资、兑付危机、违规宣传、违反投资者适当性制度等风险事件也开始显露。

其实私募基金产品具有高风险属性,需要具有一定风险识别能力和承担能力的投资者才能购买。

俗话说得好“授人予鱼,不如授人予渔”,这一次平信君教你如何练就一双“火眼金睛”,慧眼挑选优质的私募基金产品!

选择的过程都是一个“漏斗型”筛选的过程。目前市场上的私募基金多达60000多只,挑选私募没有一种科学的方法是非常困难的。


下面,就来为大家奉上挑选私募的干货,快搬小板凳来围观吧!


漏斗筛选法

第一步,分类。


分类的目的在于更好的比较,不同类别、风格的基金进行比较和排名是没有意义的。就像人们把衣服分为冬装和夏装。


同理,私募基金按照投资风格可以分为八大投资策略,它们分别是:


股票策略、固定收益策略、管理期货策略、宏观策略、组合基金策略、事件驱动策略、复合策略和相对价值策略。


来源:融智评级数据


在这私募八大策略中,选出与自己风格最匹配策略的一揽子基金,再来慢慢挑,总有一款适合你。


第二步,选风格。


在选好适合自己的策略后,接下来就是针对私募基金的各个方面来进行全方位评测了。


从基金本身角度来看,参考指标有净值、收益率、评级等;


从基金经理角度来看,参考指标有从业经验,业绩稳定性、抗风险能力等;从基金公司角度来看,参考指标有管理规模、有无违规等。


第三步,深入调查。


这就相当于挑选衣服面料和质地,它是哪个品牌、评论和口碑怎么样等,都关系到你最终购买这件衣服的穿着体验。


换成私募基金,你则需要对它的基本面,如公司和基金经理情况,旗下基金收益、团队等方面做全面的了解。


第四步,投资评测。


投资评测又可分为两种:收益评测和风险评测。你可以假设已经投资了100万,然后根据私募基金的收益等指标测算一下几年后100万本金的收益或损失是多少,承担了多少风险。


在私募基金的前期考察期或者投资冷静期间,你可以像淘宝7天无条件退货一样,随时都可根据自己的测算和判断选择是否“退货”。


第五步,就是做最后的决定啦!


选择好几个备选私募,综合分析后做出最终选择。当然,你也可以通过专业渠道的投资顾问来帮助你。


那么,面对林林种种类型不同、风格迥异的基金,要找到适合自己的产品,对普通投资者来说的确并非易事,投资者该如何挑选适合的私募基金?


首先,每位投资者需要根据自身情况理清三个问题:
一、你投资的目的是什么?
二、你希望的投资周期怎样?
三、你期望多少投资收益?


理清楚这些问题后,接着你再判断自己的风险承受能力,稳健型?保守型?还是激进型?


其次,挑选投资路上的千里马。


现在私募公司非常之多,挑的人眼花缭乱,论如何投资私募,业内有这么一句话“跟对人最重要,建议多维度进行甄选。”


一、选择实力大且从业时间较长的公司。


看公司组织架构是否整齐;投研团队是否具有一定实力;是否具有良好的风险控制能力;从业时间较长;取得长期稳定优异业绩;经历过完整的牛熊周期。


二、选择认同的投资理念与投资风格。


形成自己的理念和风格并能坚持更有可能带来长期稳定收益,同时结合自身的风险偏好与投资风格做选择。


三、看市场情况。


根据市场情况选择合适风格的私募基金。


四、了解自己的资金,做好自己的资产配置。


股票基金、债券基金、CTA基金、股权投资及其他,进行资金合理分配。


私募基金短时间的投资收益不足以成为衡量一只私募基金产品优劣的唯一标准,持续、稳定的收益率才是一只私募产品最重要的评价指标。


随着投资者财富的增长,投资者可选择的投资范围越来越广,私募基金作为资产配置中重要的一部分也会逐渐走入大家的视线,也希望各位投资者能够运用好私募基金这个产品,让它来为自己的财富增值。


来源:搜狐财经

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